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标题: 想请各位达人指点下　洗钱就近是怎么回事啊？ [打印本页]

作者: lucifer520 时间: 2014-6-29 13:44
标题: 想请各位达人指点下　洗钱就近是怎么回事啊？
熊的沉默他表哥那个　Ａ账户给Ｂ账户打了200多万　过两天B账户又打回给A了　这样就洗完了？

作者: 易水寒 时间: 2014-6-29 14:12
不是打给:

作者: 菊菊思密达 时间: 2014-6-29 14:15
开个公司，把脏钱做成营业收入。正规交税发工资交房租，然后的利润就是干净的了。

作者: 易水寒 时间: 2014-6-29 14:16
不是打给A，是继续打给C，模糊非法巨额财产的开路！你是一个平头老百姓，手下突然多了500万，是什么概念？银行肯定查你的来路，然后钱在个个账户间流动，最好能洗到，有钱人的账户下，那就保险了！你过500万，和熊大过500万不是一个概念啊！熊大过500万，银行知道是正常交易！天天都有这么大资金流水！你一个出租车司机，500万抢的？中彩票得的？

作者: 蜡笔小旧 时间: 2014-6-29 14:17
打比方，我开个洗衣店，专门用来洗钱。
明明没有生意，但做假账，开发票交税，一年盈利100万，这些利润都是交过税的，是合法收入，那么这个100万就洗白了，是我劳动挣来的。

作者: bingfengw 时间: 2014-6-29 14:32

蜡笔小旧发表于 2014-6-29 14:17
打比方，我开个洗衣店，专门用来洗钱。
明明没有生意，但做假账，开发票交税，一年盈利100万，这些利润都是 ...

洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

作者: e5s2p0 时间: 2014-6-29 14:35

作者: tezhlp44 时间: 2014-6-29 14:36

bingfengw 发表于 2014-6-29 14:32
洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

笑喷了，太欢乐了

作者: 娃娃打手 时间: 2014-6-29 14:39

bingfengw 发表于 2014-6-29 14:32
洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

干洗没关系的

作者: zamble 时间: 2014-6-29 14:52

bingfengw 发表于 2014-6-29 14:32
洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

笨啊，没听说过干洗么

作者: jassom 时间: 2014-6-29 14:55

bingfengw 发表于 2014-6-29 14:32
洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

好吧，你赢了～～

作者: jassom 时间: 2014-6-29 14:57
其实我也没搞懂，都什么人需要洗钱

作者: lucifer520 时间: 2014-6-29 15:11
就是说钱要不断的在很多个账户流转？　所以就分不清钱从哪里来了？

作者: lucifer520 时间: 2014-6-29 15:21

蜡笔小旧发表于 2014-6-29 14:17
打比方，我开个洗衣店，专门用来洗钱。
明明没有生意，但做假账，开发票交税，一年盈利100万，这些利润都是 ...

１、你这个说法我能理解了　就是虚拟一个合法来源，　但是这种要查　其实还是能查出来的吧？还是说很难？
２、你说的这个和熊的沉默那个还是不一样啊　他那个就是多个账户间转　假设查到Ａ头上说你怎么有这么多钱
Ａ说这是Ｂ转给我的　那肯定就要去找Ｂ啊　为什么要给Ａ钱　你的钱哪里来的　Ｂ又说Ｃ　这样一层一层找　总能找到头啊

作者: [JXSA].Joffre 时间: 2014-6-29 15:50
洗衣店洗钱不会把钱都洗烂吗

作者: 国妓米兰 时间: 2014-6-29 21:19
http://www.zhihu.com/question/19976358

1. 什么是黑钱
所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。（感谢@国恩）
2. 什么是洗黑钱
所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。上面有人提到公务员贪污然后把财产转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个公务员伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。
3. 为什么要洗黑钱
既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出来，那你没有任何必要去洗黑钱，所以，所有人洗钱的目的都是为了说我要花这个钱或者我要允许别人知道我有这个钱。这样问题就来了，如果你是一般市民，有大量的财产来源不明，长此以往一定会引起司法机关的注意，然后就会开始查你，然后就有可能查出来你取得这笔钱的时候所做的坏事。当然如果你自信你当年做下的坏事绝对不会被查出来，你也没有必要洗钱，不过一般人都不愿意余生都生活在东窗事发的恐惧中，所以说，洗黑钱的理由就是让自己和当年的非法行为割裂开来，成为一个可以对自己合法来源的收入进行正当支配的良民，再炫耀都不会被警察抓。而如果你是國镓工作人员的话，我国有“巨额财产来源不明罪”，一旦被抄家，只要交代不出财产的合法来源，就会被入罪，因此更加需要为自己编织一个合法收入来源。（感谢@唐毅补充）
4. 洗黑钱有哪些手段
洗黑钱其实就是一进一出，手段极为繁多，主要有这样几个共同点：
1）投资行为（也就是进钱）的部分需要有隐秘性。也就是说不能让人追查到你投资了多少钱，因为只要查到这个，你这笔钱本身就有问题，后面怎么洗都没有用。比如通过赌场洗钱，你的投资都是现场用现金买筹码，或者通过保密的渠道缴纳给赌场的，轻易不会查的到，然后再和赌场配合，你用这些筹码大赌特赌最后把剩下的筹码换成现金离场（也有的是干脆全输给赌场，赌场再找其他理由把钱给你），这样，谁都不知道你投资了多少钱，但是你可以说你带走的钱都是你赢的。
2）要有收入，不管是开饭店，还是拍电影，都是为了掩饰洗钱行为而做的面子，但是这个面子是必须要有收入的，具体收入多少就要看你想洗出来多少钱了。
3）大量现金支付，所有洗钱行为都伴随着无法追查的大量现金交易，比如拍个电影，你不可能拿着2个亿的支票在片场蹲着就把电影拍完了，要换成大量的现金进行小额支付，这个支付的过程其实就是你知我知，没有别人知道你到底支付了多少钱。比如你拍个电影，号称投资5个亿，其实在片场你给大家多少钱只有你自己知道，最后只花了一个亿，票房3个亿，这3个亿就是你的合法收入了。
其他的手段欢迎大家补充，比如开个饭店，利用高额流水来做虚高的收入。比如做个皮包投资公司。比如从黑市高价买个古董然后伪装成自己捡到的拍卖，凡是能带来合法收入且符合上面共性的手段都可以用来洗黑钱。
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更新：发现大家都对电影产业洗黑钱的案例比较感兴趣，在评论里面也有很多讨论，不过包括我在内都没有弄的太明白，所以我查了点资料，又问了下业内人士，把这个个案拿来做一下分析：
1. 之前我们都在想用一个单独电影产品来分析出洗钱的模型，分析投入和产出和作假流程，不过业内人士告诉我，实际情况并不是这样：对个案的模型建构没有意义，因为电影洗钱是一个长期性的流程。
2. 不管在大陆还是港台，电影拍摄制作公司都是需要一系列复杂的准入机制的，也就是说，这个模型不是说我有一笔黑钱，我作为投资方来拍一个电影，而是你先要建立一个为你长期洗钱而服务的电影公司，然后这个公司再去自己投资（洗老板自己的钱），或偶尔接受外部投资（洗老板道上兄弟的钱）。
3. 所以电影洗钱是这样的：先有一个公司，而且这个公司还得去拍不少电影，是货真价实的电影公司不是皮包公司。然后，具体怎么洗钱呢？就是在这个公司运营个过程中，做高账面收入（而不是做高利润！），使得公司在制作电影的过程中，实际的投资比账面上的投资要少的多，而实际的收入比账面上的收入也来的少，具体到某一部电影，比如我实际投资1千万，实际收入5千万。账面上我就是投入八千万，收入一个亿。最后不管我这电影是赚了还是赔了，总有大把的钱成为了公司合法的收入。
4. 在细节上的处理是这样的：虚报成本方面，上面都已经说的很清楚了，实际支付的比你做账的少即可，这方面的财务作假很容易做的到。而收入方面，有无数的关联企业和你一起做，比如包你电影的场，买你电影的票（而票款实际上是从左边口袋进入右边口袋），甚至买你的DVD、请你的演员来开业等等等等。总之，这一切都是公司做账的手段，并不局限于某一部电影的专项投资中。
5. 以台塆为例，我们都知道上个世纪台塆电影市场其实一般的，但是到处都是大手笔投入的电影项目，有的赚有的赔，如果去分析一下投资行为，就会发现投资人脑壳一定坏掉了，这么多钱存银行都赚的比这多，但是人家不，就要投电影，说明在企业运作的时候，不停地有不明来路的钱变成合法收入。
6. 至于洗钱大佬们（比如台塆黑道）为什么选择电影而不是其他的洗钱手段呢？主要原因有：
1）像我上文说的，电影可以在短时间内造成大量收入，而且在投资的过程中，很多成本无法监督审查，大量的现金支付，在道具造景劳务等方面，就像字画一样属于艺术品，你说一个大型场景值多少钱就多少钱，拍戏的时候彭的一声全炸掉了，查都没法查，你还能多报一笔炸药支出……
2）电影公司实际上还是艺人经纪公司，收入可以更加多样性，比如我说这个艺人今年帮我走了32场穴，赚了10亿新台币，公司抽成一半，你们有脾气么？
3）黑道大佬们！都是很有品位的！高端人物！怎么可能去开饭店呢！当然是搞电影这种有品位的东西嘛！而且他们赚钱为了什么呢？美女啊！要洗钱当然要开电影公司啊！左拥右抱有木有！

以上补充完毕。

作者: 我不是大米 时间: 2014-6-29 21:37
涨姿势贴

作者: cozy 时间: 2014-6-29 21:39
我听说过有买彩票洗钱的中奖500万花一千万买这样500万就变成白的了

作者: MartiniBlanco 时间: 2014-6-30 13:01
高端话题，完全插不上话啊！！！

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